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Por Gleiberson Bessa, COO da GestãoClick

Estudo do Serasa Experian mostra que até o primeiro trimestre deste ano, 31% dos negócios ativos no país não conseguiam pagar as próprias dívidas - cerca de 7,2 milhões. Em 2024, 6,9 milhões de empresas encerraram o ano inadimplentes. Muitas vezes, esse cenário é consequência de dificuldades na gestão interna e financeira. Em geral, as contas pessoais se confundem com as da empresa, as entradas e saídas de caixa ficam desorganizadas, entre outras situações que colocam em risco a sustentabilidade do empreendimento. É nesse momento que um sistema de controle financeiro faz toda a diferença. 

Durante muito tempo, o controle financeiro manual predominou com uso de planilhas e anotações. Hoje, ferramentas digitais automatizam processos e reduzem erros manuais. Principalmente em micro e pequenas empresas, responsáveis por 47,2 milhões de débitos em aberto, contar com a tecnologia — como um sistema ERP (Planejamento de Recursos Empresariais) voltado para PMEs, significa ter um especialista em gestão organizando processos que registra entradas e saídas e contas de maneira inteligente e centralizada, reduzindo erros e atrasos. 

Cinco indícios de que sua empresa precisa de ajuda

Falta de clareza sobre o fluxo de caixa: não saber exatamente quanto entra e sai do caixa é um problema grave. Afinal, sem esse controle, é comum tomar decisões erradas que não levam em consideração os números reais da empresa, mas opiniões. Por exemplo, um dia de muito trabalho, não significa o dia de maior faturamento. Sem respaldo, é muito fácil acabar no vermelho. Para evitar surpresas no fim do mês, um sistema de controle financeiro permite acompanhar o fluxo de caixa em tempo real e qualquer decisão poderá ser guiada por dados confiáveis. 

Mistura de contas pessoais e empresariais: misturar finanças pessoais com as da empresa é um erro comum que prejudica qualquer planejamento. Desse jeito, é impossível saber o lucro real do negócio. Nesse sentido, um sistema ERP centraliza e separa de maneira clara as contas profissionais, além de permitir que o empreendedor acompanhe os resultados do negócio de forma isenta e profissional. 

Sensação constante de desorganização: essa sensação pode ser reflexo de informações desencontradas, dados perdidos e falta de processos claros. Normalmente, é acompanhada por atrasos constantes em contas fixas, como aluguel ou folha de pagamento, que mostram que algo está errado na organização financeira. Isso afeta diretamente o crédito da empresa e gera juros desnecessários. Com um sistema, além de tudo ficar organizado e acessível em um só lugar, é possível agendar pagamentos, visualizar prazos com antecedência e evitar dores de cabeça.

Muito trabalho e nenhum lucro: se sua empresa está vendendo mais, mas os lucros não aparecem, o crescimento pode estar desorganizado. A falta de controle faz com que os custos aumentem sem acompanhamento. Nesse sentido, um sistema de gestão inteligente ajuda a identificar gargalos e entender se o crescimento está sendo saudável por meio de relatórios rápidos sobre lucros, despesas ou inadimplência. Assim, a tecnologia oferece a oportunidade de ajustar rotas e expandir com segurança.

Falta de controle sobre inadimplência: clientes que não pagam em dia afetam diretamente o fluxo de caixa. Sem um sistema, é difícil acompanhar quem está devendo, quanto e há quanto tempo. Com o sistema de controle financeiro, você visualiza facilmente os atrasos e pode agir com rapidez. Além disso, o sistema oferece gráficos e históricos que ajudam na previsão financeira. Assim, você toma decisões mais estratégicas e prepara o caixa com antecedência.